Срочные новости раздела
Силовикам дадут возможность на 10 дней блокировать транзакции

Силовикам дадут возможность на 10 дней блокировать транзакции

Росфинмониторинг предложил дать МВД и ФСБ право на внесудебную блокировку счетов граждан

Речь идет о временной заморозке счетов, с которых может идти финансирование терроризма, экстремизма или закупка крупных партий наркотиков. Авторы законопроекта утверждают, что внесудебная практика блокировки кошельков нужна, поскольку поможет предотвратить преступления. Эксперты говорят, что новые правила станут головной болью для банков и не помогут в борьбе с преступниками.

Росфинмониторинг разработал поправки в действующее законодательство, в соответствии с которыми ФСБ и МВД получат полномочия блокировать денежные переводы с банковских счетов и электронных кошельков во внесудебном порядке. Соответствующий документ опубликован в федеральной базе законопроектов.

Цель нового законопроекта — противодействие террористической и экстремисткой деятельности. В пояснительной записке к документу говорится, что решение о блокировке транзакций с конкретной карты или кошелька может быть принято «только в нетерпящих отлагательства случаях», а основание для такого решения должны быть «достаточными, предварительно подтвержденными и задокументированными».

Под блокировку, по замыслу автором документа, могут попасть переводы и списание со счетов средств, в отношении которых у силовиков есть информация об использовании в целях финансирования терроризма, экстремизма, массовых беспорядков, погромов, нарушений функционирования инфраструктуры, приобретения наркотиков.

Поскольку внесудебная блокировка счетов влечет нарушение прав граждан в пользовании своими деньгами, предлагается сделать ее временной — до 10 рабочих дней. Авторы законопроекта отмечают, что для финансирования противоправной деятельности чаще всего используются электронные кошельки и счета, созданные на короткий период времени и без верификации владельца. Поэтому даже столь недолговременная блокировка транзакций будет более эффективной, чем приостановка переводов через суд. После истечения десятидневного срока блокировать счет или кошелек можно будет только по решению суда.

Решение о блокировке конкретного счета смогут принимать руководители ФСБ, МВД, Росфинмониторинга, их заместители и некоторые руководители территориальных отделений этих ведомств. После этого они будут обязаны в течение суток уведомить о решении Генпрокуратуру, которой дадут право его опротестовать в течение 48 часов.

Основным критерием для блокировок, как рассказали РБК в Росфинмониторинге, станет «возможный вред, вероятность наступления общественно опасных последствий противоправных деяний». Кроме того, ответственные ведомства смогут заморозить транзакции если это поможет предотвратить, например, совершение теракта или поставку крупной партии наркотиков. Критерии должны будут подтверждаться сотрудниками правоохранительных органов через оперативно-розыскную деятельность.

Авторы законопроекта полагают, что в день по всей стране будет приниматься в среднем по 17 таких решений о блокировке, в неделю — около 120. Эти расчеты основаны на статистике выявленных преступлений, связанных с оборотом наркотиков, террористической, экстремистской направленности за 2019 и 2020 годы. Сейчас законопроект находится на этапе публичных обсуждений и антикоррупционной экспертизы.

Как заявил председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин «Российской газете», предлагаемая Росфинмониторингом временная заморозка счетов и кошельков позволит обеспечить соблюдение прав граждан в тех случаях, когда принятые меры окажутся необоснованными.

При этом, по мнению эксперта, непосредственно для банков данные операции станут проблемой, поскольку потребуют ручного администрирования и информирование клиента о принятом госорганом решении.

«Схожие проблемы оперативной блокировки счетов клиентов банкиры уже много раз обсуждали — в связи с хищениями денежных средств», — рассказал изданию зампред комиссии Торгово-промышленной палаты по цифровым финансовым технологиям Тимур Аитов.

Он добавил, что полномочия самих банков о оперативному выявлению и реагированию на преступные переводы новая инициатива никак не расширяет.

«Как поступать если произошла ошибка и заблокирован счет честного человека? Кто и в какой форме должен нести ответственность за это? Не появятся ли злоупотребления с этими блокировками?», — отметил эксперт.

По его словам, преступники способны за секунды сделать веерную рассылку на «спящие счета» и таким образом распределить многомиллионные суммы. И вернуть деньги после этого будет невозможно, а значит и блокировка счетов теряет смысл.

Источник: news.rambler.ru

Последние записи - Политика

самые читаемые новости

#Политика

Ведущий научный сотрудник Института Европы РАН Сергей Федоров рассказал о причинах нервной реакции Франции на сообщения о контактах руководства африканского государства Мали с представителями России.
подробнее...

Международное агентство регистрации рекордов «Интеррекорд» объявило, что Рамзан Кадыров установил мировой рекорд по поддержке избирателей на выборах.За Рамзана Кадырова, в очередной раз
подробнее...

Историю с поставками подлодок американского производства в Австралию можно расценить как реакцию на стремление ЕС к большей автономии после ухода США из Афганистана, сообщает «радио Sputnik» со
подробнее...

Основатель партии «Яблоко» Григорий Явлинский был доставлен в больницу с сердечным приступом. Врачи поставили ему диагноз «стенокардия».«Григорий Алексеевич и правда находится в медучреждении с таким
подробнее...

Уполномоченного по правам ребенка в России Анну Кузнецову, которая попала в пятерку федерального списка партии "Единая Россия" на выборах, могут назначить вице-спикером Государственной думы. Об этом
подробнее...

Партнерство AUKUS (Великобритания, Австралия и США) показало Западу, как выглядит миропорядок, основанный не на праве, а на новых придуманных правилах. Такое заявление сделала официальный
подробнее...

Министерство финансов России поддержало инициативу о переходе «замороженной» накопительной компоненты обязательного пенсионного страхования (ОПС) в добровольную стандартизированную схему (НПО),
подробнее...

В Госдуму 27 сентября внесли законопроект, снимающий для губернаторов запрет избираться более двух сроков подряд. Об этом РИА Новости сообщил один из его авторов, руководитель комитета Совфеда по
подробнее...

Посол РФ в Берлине Сергей Нечаев сообщил, что заключенные договоры надо выполнять, «невзирая на соображения политической конъюнктуры», передает ТАСС.Так он высказался об ожиданиях относительно влияния
подробнее...

Российские дипломаты посетили с консульским визитом российского летчика Константина Ярошенко, который содержится в тюрьме города Данбери, сообщает ТАСС.Они призывали власти США оказать медицинскую
подробнее...

В Вашингтоне и Москве готовятся к возможному приезду в Россию заместителя госсекретаря США по политическим вопросам Виктории Нуланд в октябре. Об этом сообщает «Интерфакс» со ссылкой на
подробнее...

Правительство Японии одобрило проект трёхлетней стратегии кибербезопасности, в которой Россия, Китай и Северная Корея впервые названы потенциальными источниками киберугроз в мире. Также власти страны
подробнее...

Генеральный директор Государственного Эрмитажа Михаил Пиотровский отказался от мандата депутата Госдумы. Об этом ТАСС сообщили в понедельник в пресс-службе петербургского музея."Михаил Борисович
подробнее...

Основатель партии «Яблоко» Григорий Явлинский отправился к врачу из-за проблем с сердцем. При этом речи о госпитализации, как сообщили некоторые СМИ, нет. Об этом «Звезде» рассказал член политкомитета
подробнее...

Россия и Белоруссия будут совместно принимать ответные действия на размещение войск НАТО на Украине. По словам главы республики Александра Лукашенко, об этом он договорится с президентом РФ Владимиром
подробнее...

Встреча президентов РФ и Турции Владимира Путина и Реджепа Тайипа Эрдогана пройдет в очном формате, хотя российский лидер пока еще проводит все остальные мероприятия по видеосвязи. Об этом рассказал
подробнее...

Встреча президентов России и Турции Владимира Путина и Реджепа Тайипа Эрдогана будет очной, заявил пресс-секретарь российского лидера Дмитрий Песков.«Большинство, практически все встречи продолжаются
подробнее...

Москва с большим вниманием наблюдает за итогами выборов в Германии и рассчитывает на преемственность в отношениях, заявил пресс-секретарь президента Дмитрий Песков.«Безусловно, выборы в крупнейшей
подробнее...